📌 이런 분들은 꼭 확인하세요!
- 프리랜서나 1인 사업자로 일하고 계신 분
- 부동산 임대소득, 이자·배당소득이 있는 분
- 주식이나 코인 등으로 기타소득이 발생한 분
- 직장 외에 추가 소득이 있는 분
2025년 5월, 종합소득세 신고 시즌이 돌아왔습니다!
"신고는 어떻게 하는 거지?" "무조건 세금을 내야 하는 걸까?" 궁금하셨다면, 지금부터 차근차근 안내해 드릴게요 😊
전문적인 정보지만, 최대한 쉽게! 시작해보겠습니다.
💡종합소득세란?
종합소득세는 말 그대로 한 해 동안 개인이 벌어들인 모든 종합소득에 대해 과세하는 세금이에요.
여기서 ‘종합’이라는 말은 여러 소득 항목을 묶어서 과세한다는 뜻이죠.
포함되는 소득 종류는?
✅ 사업소득
✅ 근로소득(일부 경우)
✅ 이자소득
✅ 배당소득
✅ 연금소득
✅ 기타소득 (원고료, 강연료 등)
단, 근로소득만 있는 직장인은 연말정산으로 끝나기 때문에 종합소득세 신고 대상이 아니에요.
📅2025년 종합소득세 신고 기간은?
2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)까지입니다.
마지막 날은 토요일이지만, 홈택스 신고는 24시간 가능하므로 걱정 마세요!
📣 신고 기간 안에 꼭 신고해야 가산세(10~20%)를 피할 수 있어요!
✍️신고 전 준비사항은?
- 본인 인증 수단 준비 (공동인증서, 간편 인증 등)
- 홈택스 접속용 PC 또는 모바일 환경
- 수입 및 지출 내역 정리
- 필요 경비 증빙 자료 (영수증, 통장 입출금 내역 등)
- 기장 여부 확인 (복식부기, 간편장부 등)
📝 소득이 크거나 복잡한 경우, 세무사 도움을 받는 것도 추천드려요!
💻종합소득세 신고하는 방법! (홈택스 기준)
1. 국세청 홈택스 접속
👉 https://www.hometax.go.kr
로그인 후 메인화면에서 "종합소득세 신고" 메뉴 클릭!
2. 신고 유형 선택
- 단순 경비율 대상자: 소규모 프리랜서, 유튜버 등
- 기장 신고 대상자: 연매출이 큰 개인사업자
- 추가 소득 포함 여부도 체크!
✅ 홈택스에서는 AI 분석으로 맞춤형 신고 유형을 안내해줘요!
3. 소득 및 경비 입력
- 수입 금액 직접 입력 또는 불러오기
- 지출 내역은 필요경비로 공제 가능
- 의료비, 기부금, 교육비 등 세액공제 항목도 입력
📢 누락 없이 꼼꼼히 입력하는 것이 ‘절세의 핵심’입니다!
4. 신고서 제출 및 납부
- 신고 내용 확인 후 제출
- 납부는 카드, 계좌이체, QR코드 등으로 가능
- 6월 말까지 납부 마무리!
💸세금 줄이는 절세 꿀팁!
🔹 간편장부, 복식부기 장부 꼼꼼히 작성하기
→ 필요 경비 인정 받으면 세금 대폭 줄어듭니다.
🔹 소득공제·세액공제 적극 활용하기
→ 건강보험료, 국민연금, 보험료, 교육비, 기부금 등
🔹 성실신고 확인 대상자 여부 확인하기
→ 고소득 프리랜서나 전문직은 해당 시 불이행 시 가산세 있음
🔹 사업용 계좌 분리
→ 수입과 지출을 명확히 관리하여 증빙자료로 활용 가능
📌 사소해 보여도 한 해 수십만 원 차이 납니다!
❗️주의할 점은?
- 신고 누락 시 가산세 부과
→ 신고 불이행: 20%, 납부불이행: 10% 이상! - 허위신고 시 세무조사 대상 가능성
→ 일부러 경비를 부풀리면 리스크 커집니다. - 비용 증빙은 철저히 보관
→ 5년간 보관 의무가 있어요.
📱모바일로도 가능한가요?
네! 2025년부터는 모바일 홈택스(손택스)에서도 대부분 신고가 가능합니다.
앱스토어에서 ‘손택스’ 검색 후 설치 👉 간편 인증 로그인 👉 신고 절차 동일하게 진행
👍 간단한 소득 구조인 경우, 모바일로도 충분히 신고 가능해요!
🤔자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 신고 안 해도 되는 사람은 누구인가요?
A. 근로소득만 있는 직장인, 기타소득 300만 원 이하인 경우 등 일부는 신고 의무가 없어요.
Q2. 프리랜서인데 처음 신고해요. 복잡한가요?
A. 홈택스에 안내 시스템이 잘 되어 있어서 단계별로 따라가면 어렵지 않아요! 단, 경비 정리만 미리 해두세요.
Q3. 작년에 적자였어요. 세금도 내야 하나요?
A. 적자가 났다면 납부세액은 없지만 신고는 꼭 해야 합니다. 다음 해 손실공제 혜택도 받을 수 있어요.
✅결론! 이렇게만 따라하면 걱정 끝!
- 홈택스 접속 후 신고 시작
- 소득/경비 꼼꼼히 정리
- 세액공제 항목 빼먹지 않기
- 기간 내 신고 + 납부까지 마무리!
종합소득세 신고는 어렵게 느껴질 수 있지만, 제대로 알고 준비하면 훨씬 수월해요.
올해도 꼼꼼히 챙기셔서 세금도 줄이고, 불이익도 없도록 잘 마무리하시길 바랍니다 😊